保险投资财富管理（保险资金投资管理教程pdf）

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本文目录一览：

• 1、保险在私人财富管理中的功能和价值
• 2、从财富管理角度看保险
• 3、华夏保险的财富管理产品可靠吗

保险在私人财富管理中的功能和价值

保险在私人财富管理中的功能 基础保障 保险的基本功能是可以实现风险转移和价值补偿的目的。

保险理财简言之就是保障加收益。保险最主要的功能还是保障性，在发生意外情况时能给家人一个安心、一份补偿，收益相对是处于次要地位的。

其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。

第一部分资金，是修建家庭的“防火墙”。这个功能只有保险才能实现。诸多金融工具中，没有任何一个可以媲美保险的防守功能。为什么是保险？很简单，储蓄型的寿险有着20-30年的缴费期，可以借助杠杆，以小资金撬动大保障。

人寿保险，可以帮助我们避免这样的悲剧。理财储蓄的养成储蓄既是一种预备手段，又是一种积累手段。作为预备手段，其作用是未雨绸缪。作为积累手段，它是为了实现未来某一耗资较大的消费而有目的地存钱。

从财富管理角度看保险

1、我们都知道，保险的最大功能是保障，但如果你认为它的功能仅仅只有保障，那就错了。保险的资产管理功能很少被人看到，通过它可以把过剩的资产管理起来，让其在不同的时空里为人服务。

2、那么这个时候他的家人就可以领到相应额度的财富（600万，或者哪怕仅仅只是规划了100万，对于这个家庭来说都是救命稻草），这就是 保险的杠杆作用——瞬间放大财富，有且只有保险可以做到。

3、从风险管理学的角度看，保险是一种风险转移机制。通过这一机制，众多投保人结合在一起，建立保险基金池，共同应对保险事故，实现将个人的风险在全体被保险人中间分散的一种机制。

4、除了基础保障功能外，大额人寿保单还具有财富传承的功能。人寿保单的投保人、保险人以及受益人，依次可以对应信托的委托人、受托人以及受益人，因此也具备了财富传承的架构。

华夏保险的财富管理产品可靠吗

华夏公司靠不靠谱，可不可信，会不会骗人的问题，您大可放心。保险公司不能够骗人，是绝对正规，是因为有银保监会的监督管理，所以一定会按照合同约定顺利理赔的。

华夏人寿保险股份有限公司（简称华夏保险），于2006年12月经中国银行保险监督管理委员会批准设立，总部设在北京，是一家全国性的股份制人寿保险公司。具体产品信息建议联系华夏保险客服咨询了解。

总体来说，华夏保险的理财还是比较靠谱的。首先，从公司本身来看，是按照《保险法》设立和运营的，受保监会监管。在准备金充足率方面，所有保险资金在破产后都不会损害公司客户的利益。

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